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eMAXIS Slim一択の投資!その理由と選んだ銘柄の選定基準とは?

つみたてNISAつみたてNISA

私がつみたてNISAで投資する銘柄は、三菱UFJ国際投信「eMAXIS Slim」の3銘柄。

運用会社が一択なところ、商品がeMAXIS Slim一択なところなどをまとめてみました。

参考になれば幸いです。

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eMAXIS Slimシリーズは全13銘柄

現時点(※21年11月)で購入できるeMAXIS Slimは合計13銘柄。

ファンド名基準価額(円)管理費用(%)純資産(億円)買付ランキング
eMAXISSlim米国株式(S&P500)18,1630.09687394.011
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)16,5300.11443224.373
eMAXISSlim先進国株式インデックス19,3990.10232707.759
eMAXISSlim全世界株式(除く日本)16,6480.1144961.3912
eMAXISSlimバランス(8資産均等型)13,6280.1541207.6215
eMAXISSlim新興国株式インデックス13,2210.187743.5122
eMAXISSlim国内株式(日経平均)13,1820.154171.5332
eMAXISSlim先進国債券インデックス11,9680.154347.1534
eMAXISSlim先進国リートインデックス12,1800.22122.8637
eMAXISSlim国内株式(TOPIX)14,3230.154417.8548
eMAXISSlim国内債券インデックス10,1590.132151.7191
eMAXISSlim全世界株式(3地域均等型)14,2300.114443.99111
eMAXISSlim国内リートインデックス10,0290.18788.4124

つみたてNISAで選べるのは9銘柄

eMAXIS Slimシリーズ内で「つみたてNISA」積立ができる銘柄は、以下の9種類です。

ファンド名基準価額(円)管理費用(%)純資産(億円)買付ランキング
eMAXISSlim米国株式(S&P500)18,1630.09687394.011
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)16,5300.11443224.373
eMAXISSlim先進国株式インデックス19,3990.10232707.759
eMAXISSlim全世界株式(除く日本)16,6480.1144961.3912
eMAXISSlimバランス(8資産均等型)13,6280.1541207.6215
eMAXISSlim新興国株式インデックス13,2210.187743.5122
eMAXISSlim国内株式(日経平均)13,1820.154171.5332
eMAXISSlim国内株式(TOPIX)14,3230.154417.8548
eMAXISSlim全世界株式(3地域均等型)14,2300.114443.99111

ファンド名にリンクが貼ってある上記3銘柄が積立しているeMAXIS Slimです。

どれも楽天証券の全投資信託(2,669本)中の人気30位に入り、つみたてNISA(179本)で積立できる銘柄内でもトップ11位までに入ります。

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eMAXIS Slimシリーズの人気理由

そんなeMAXIS Slimシリーズは、2021/9月時点で純資産額合計1.5兆円を突破しています。

emaxis slimのシリーズ純資産額

eMAXIS Slimの人気理由は以下です。

業界最低水準の運用コスト方針

まずは、eMAXIS Slimシリーズの基本方針です。

eMAXIS Slimシリーズでは、もし他社の類似ファンドの信託報酬がeMAXIS Slimシリーズを下回る場合、ファンドが継続できる範囲で信託報酬率を引き下げるという基本方針を掲げています。

eMAXIS Slimは、低コストの投信を購入したいという要望に応えてネット系販売会社とのコラボで誕生し、目論見書等のペーパーレス化、付加サービスの絞り込みにより運営コストを削減し、既存のeMAXISより低い信託報酬を実現し、他社の類似ファンドより低い信託報酬を目指しています。

emaxis slimの信託報酬引き下げ例

つみたてNISAに対応している

そして、つみたてNISAに対応していることも人気の理由です。

最長20年の少額投資非課税制度「つみたてNISA」は利用しないと損!
投資初心者で元金が少ない人にピッタリな少額投資非課税制度「つみたてNISA」。100円から投資できると言われているが100円の積立でどれくらいの利益が出るのか?とか、つみたてNISAで投資する魅力など、私の体験談などを紹介します。

つみたてNISAに対応している銘柄は、国の厳しい基準をクリアしたファンドなので、安心して投資ができます。

先にも書きましたが、楽天証券の全投資信託が2,669本ある内、つみたてNISAで投資できるのは僅か179本のみです。

インデックス型が中心

また、市場全体に投資するインデックス型が中心となっているので、地域や資産を幅広く分散投資でき、安定性が高いことも人気の理由です。

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eMAXIS Slimシリーズの銘柄選定

では、つみたてNISAで投資できるeMAXIS Slim 9銘柄のうち、私が3種類に絞り込んだ考えなどを紹介します。

100%日本投資は除外

まず、100%日本の銘柄へ投資しない理由は成長しない経済への不安からです。

日経平均の最高値更新も1990年8月1日から31年ぶりに2ヶ月ほど前に更新したばかり。

そんなことから以下のeMAXIS Slimを対象から外しました。

  • eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)
  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

期待リターンの低い債券で除外

そしてもう一つの除外は債権への投資。

期待リターンの低い債券にも信託報酬を払って投資するのは無駄という考えから、バランスのeMAXIS Slimを対象から外しました。

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

つみたてNISAで投資できる9銘柄中の3銘柄がこれで除外され、残りは5銘柄。

ここからは、組み込みした考えです。

アメリカ(米国)投資は組込必須

まずはアメリカ(米国)への投資です。

私は米国株投資を一冊の本を読んだことからはじめました。

米国はリーマンショックなど、何度も株価が暴落したことがありましたが、その後は右肩上がりに成長してきた。日本の30年の日経平均の最高値更新が出来なかった状況とは大きく違います。

【米国株】右肩上がりに経済成長するアメリカ投資は簡単!
米国株への投資を継続する理由。 それは、日本株では損失ばかりだった私が米国株では一度もトータルでマイナスになっていないことです。 また米国株への投資は最初わからないことばかりでしたが、実際やってみると日本株とほとんど変わらない。...
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

上記はアメリカへの投資比率が高い2つです。

アメリカは今後も世界の中心であると考えているので、アメリカが暴落すれば世界が暴落する!という思いより、米国株式(S&P500)をチョイスしました。

全世界へ投資して米国リスク分散

基本的にはアメリカだけが悪くなって他の国がいいという状況はありえないと思っていますがゼロではない!そこで、全世界への投資です。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)

eMAXIS Slimの全世界投資には、現在3つある。

私のチョイスは、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)です。

つみたてNISAで「eMAXIS Slim 全世界株式」への投資はじめました
つみたてNISAで「全世界株式」への積立を開始。eMAXIS Slim 全世界株式にはオールカントリーの他に「除く日本」「3地域均等型」があるのになぜオールカントリーなのか?とか、他にも全世界株式ファンドがあるのになぜ?など紹介します。

高い経済成長が期待される国

そして最後に残ったのが新興国。

これから高い経済成長が期待される国々への投資は米国投資と合わせて外せない。

全世界株式への投資をすれば新興国も含まれているが、比率が少ない!

  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

そのため、新興国に絞ったeMAXIS Slimへの投資を追加。

私が「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」へ投資した感想
ブログでつみたてNISAの投資実績紹介をしているファンドの一つ「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」、他のつみたてNISAのファンドと比べてどうなのか?とか、どんなファンドなのか?など、投資した感想と一緒に紹介します。

まだまだ直近では利益が出ていませんが、長期投資のため10年後に芽が出ればOK!

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eMAXIS Slim投資(まとめ)

楽天証券で投資できるつみたてNISA(※179銘柄)のうち、eMAXIS Slimの9銘柄は上位1割に半分以上が入っている。

本来であれば運用会社も分散した方が良いかもしれませんが、eMAXIS Slimシリーズの基本方針と人気の高さより私は一択です。

銘柄チョイスなどは私個人の考えなので、あくまで参考レベルで...

※投資は自己判断でお願いします。

ではまた。

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