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妻が「つみたてNISA」投資をはじめて3ヶ月経過。想定以上の結果!

家計で投資お金を増やす

妻も投資をはじめ、そろそろ3ヶ月が経過します。

私のように隠し口座(※小遣い)で隠れてチビチビ投資しているわけでもない家計費投資なので、ここ1ヶ月の「買い場!」と思える状況でガンガン投資して欲しいところですが数週間で投資熱も冷め、資金を追加することも無く放置状態に...

ちなみに妻用のパソコンとして投資をはじめてスグに準備した以下のパソコンも、届いてから1度、2度使ってからは充電すら一度もせずに埃をかぶって放置...

Chromebook(クロームブック)で十分!使い方次第ではコスパ最強!?
税込み17800円で購入した初のChromebookでも使い方次第では十分!最近 妻が株取引のためにパソコンが欲しいと言い始め、投資熱がいつまで続くかわからないので格安パソコンのChromebookを購入!想像以上でコスパ最強でした。

愚痴を言いはじめたらキリがないので、再度やる気になるまでは私が投資をすることにしました。

では、まだ家庭分(※妻の投資)の「つみたてNISA」は初めて3ヶ月ですが、いろいろ設定変更したり、私の独断で国内株式の買付などを行ったので銘柄紹介と、3ヶ月実績をまとめて紹介します。

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つみたてNISAの積立設定を変更

積立銘柄の追加+満額設定!

妻が「つみたてNISA」での投資をはじめて3ヶ月が経ちました。

現状は、最初の1週間は証券口座を覗いていたらしいが、いつもの「疲れた」「忙しい」という口癖で、最近はほとんど見ていないらしい!

そこで、どうせ口座の状況を見ないならマイナスが出ても気にならないだろう!と、つみたて金額の増額を行いました。

ただ現状、私の投資している「つみたてNISA」と被っている銘柄もあり、それを考慮して調整をすることに。

まだ私の隠れてやっている「つみたてNISA」は満額投資できるほどのゆとりがありませんが、将来的には以下に設定することを考えています。

とりあえず、まずは先行して妻の口座から変更!

妻のつみたてNISAを以下に変更↓

ファンド(銘柄)タイミング積立金額
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス毎営業日600円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)毎営業日500円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎営業日500円

毎日500円で投資していた「つみたてNISA」設定を、年間上限40万円ギリギリで投資できるように毎日1,600円の投資に変更。

実際には年の途中から「つみたてNISAの増額」を行ったので、増額設定により今年いっぱい毎日2,000円が積立されることになりました。

そして、将来的に私のつみたてNISAも以下のように変更する予定です↓

ファンド(銘柄)タイミング積立金額
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス毎営業日600円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)毎営業日500円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎営業日500円

新興国への投資比率が少し高いかな?とも思いましたが、1/4以上を先進国(※うち約60%が米国)への投資となっているので、よほどの事がない限りマイナスにはならないと思います。

  • アメリカ:63.525%
  • その他先進国:13.975%
  • 新興国:22.5%

そもそも現在「先進国」と言われる国が長期にわたり不景気から抜け出せなくなるなんて考えにくい。

比率計算の詳細は以下です。

MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

  • アメリカ:59.6%
  • その他先進国:28.4%
  • 新興国:12%(※中国、台湾、韓国、インドで約8%)

MAXIS Slim 先進国株式インデックス

  • アメリカ:72.8%
  • その他先進国:27.2%

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

  • 新興国:100%(※中国、台湾、韓国、インドで約75%)

では、3月末時点での老後資金側の実績をまとめます。

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3月末の老後資金の投資状況

商品銘柄保有数量評価損益円評価損益%
日本株式東証マザーズETF40+1,738+7.65 %
つみたてNISAeMAXIS Slim 先進国株式インデックス11,173+1,518+7.20 %
つみたてNISAeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)11,690+1,591+7.56 %
つみたてNISAeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)11,665+1,254+6.74 %

タイミングをズラしてしまい日本株式1銘柄しか購入できませんでしたが、それなりに安値で仕込むことができて、まずは良いスタートを切ることができました。

つみたてNISAの投資も、私の隠し証券口座と違い妻側の口座(老後資金)はタイミングが良かったこともあり、3ヶ月でそれなりのプラスです。

今後は、老後資金の投資実績もちょくちょく記事にしたいと思います。

ではまた。

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